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为了买买买,他们深陷“套路贷”……
来源:上海徐汇法院   2020年6月21日 14:28

    想买买买,但兜里空空,怎么办?2位追求高消费的市民想到了贷款,可他们并没有走上正规贷款渠道,而是误入歧途,掉入了套路贷的深渊。所幸天网恢恢疏而不漏,带他们入坑并一步步引向深渊的尹某等5人,终究没逃过法律的制裁。

    近日,徐汇法院开庭审理了此案,认定尹某等5人为恶势力,并以诈骗罪、敲诈勒索罪等判处5人有期徒刑八年至半年不等并处罚金的处罚。

    过度消费陷入“套路贷”

    郭女士平时生活考究,消费较高。但由于其收入并不能支撑她的高消费,郭女士想到了“花明天的钱圆今天的梦”。2017年秋,郭女士通过郑某向小额贷款公司借款6800元,并签下金额为15000元的借条。后在这种虚增本金及高利息的结款方式下,郭女士不断被郑某唆使借新还旧。至当年10月,郭女士累计向38家贷款公司进行借款,虚增的本金加利息超35万元之多。而此时的她,早已无力偿还。

    不久,从事债务催讨工作的周某伙同陈某、张某至郭女士所在小区的楼下讨债,要求郭女士立即归还其中一笔借条金额为15000元的借款。因郭女士无法立即偿还,周某、陈某、张某便采取深夜骚扰、纠缠等方式,拿走郭女士的手机和项链。直到次日郭女士将15000元现金交给周某后,才换回了自己的物品。

    恶势力软硬兼施终得手

    偿还掉15000元只是削平了郭女士债务的冰山一角,剩下的30余万债务仍旧压得她喘不过气。2017年10月,从事放贷和债务催讨工作的尹某找到陷入“债务危机”的郭女士,在明知郭女士欠款35万的前提下,尹某伙同郑某哄骗郭女士称其已欠各家贷款公司累计近百万,并表示只要花费70万便可以帮助其平账。此前郭女士对于欠款的数目已经一团浆糊,说不清到底欠债多少,只确定前前后后没到手多少钱。得知尹某可以帮助平账还可以节省30几万,郭女士感觉遇到了“贵人”,想要努力抓住这救命稻草。

    然而,天下没有免费的午餐。让郭女士没有想到的是,她心目当中的“贵人”,正在给她下一个大大的圈套。为尽快“帮助”郭女士凑齐70万平账资金,尹某建议郭女士及其父母以房抵押借款还债。醒悟后的郭女士查看了账单,确认自己被骗后断然拒绝了尹某的要求。

    软的不行,尹某等人决定来硬的。为达成目的,尹某纠集郑某、周某等人,多次上门围堵郭女士,并经常性的光着膀子,漏出凶神恶煞的纹身图案,试图吓住郭女士。这还不够,为了能尽早从郭女士处弄到钱,尹某、郑某、周某等人还曾将郭女士带离住处,威胁郭女士及其父母称不还钱就强迫郭女士从事卖淫活动。

    在尹某等人的威逼、胁迫下,郭女士及家人将名下房产进行了抵押,并拿出65万元抵押款交付尹某用于平帐。

    与郭女士有类似遭遇的翟先生也喜欢买买买,为缓解拮据状况,他从贷款公司借款9400元,签署借条15000元,并约定八周还清。没想到才过了三天,周某就进伙同他人驾驶汽车找到翟先生,并将其推上车夹在后排中间。周某强行要求翟先生立即归还借款,并且要求还25000元。虽然翟先生当场表示拒绝,但由于他已被对方控制,经商量后向朋友借款20000元并当场微信转账给周某后才得以离开。

    法院判决:恶势力悉数获刑

    徐汇法院审理后认为,尹某、郑某、周某、陈某、张某以欺诈威胁、滋扰纠缠、挟持控制等手段,在催讨高利债务过程中为非作恶,欺压百姓,扰乱经济、社会生活秩序,造成较为恶劣的社会影响,应当认定为恶势力。

    其中,尹某、郑某结伙以“套路贷”方式诈骗钱款人民币30余万元,数额巨大,其行为已构成诈骗罪,且系共同犯罪,应予处罚。鉴于郑某有坦白情节,依法可以从轻处罚。审理期间,尹某、郑某积极退赔被害人钱款,酌情予以从轻处罚。

    周某结伙陈某、张某敲诈被害人钱款1万余元,数额较大,其行为构成敲诈勒索罪,且系共同犯罪,应予处罚。陈某、张某在共同犯罪中起次要作用,系从犯,依法予以从轻处罚。陈某系累犯,依法应当从重处罚。鉴于周某、陈某、张某到案后有坦白情节,在审理期间退赔赃款及违法所得,均予以从轻处罚。

    为切实保障广大人民群众合法权益,维护社会和谐稳定,根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部《关于办理恶势力刑事案件若干问题的意见》的相关规定,结合本案的事实、性质、情节及对于社会的危害程度,徐汇法院最终认定尹某犯诈骗罪,判处有期徒刑八年,并处罚金十万元;郑某犯诈骗罪,判处有期徒刑六年,并处罚金八万元;周某犯敲诈勒索罪,判处有期徒刑二年,并处罚金二万元;陈某犯敲诈勒索罪,判处有期徒刑一年,并处罚金五千元;张某犯敲诈勒索罪,判处有期徒刑六个月,并处罚金五千元。

    法官说法

    增强自我防范意识,远离“套路贷”陷阱

    自扫黑除恶专项斗争开展以来,徐汇法院严格落实中央、市委、区委以及高院关于扫黑除恶专项斗争的工作部署,将严惩犯罪与深挖根治有机结合,通过审判延伸促进长效机制建设,确保专项斗争决战决胜,人民群众的获得感、幸福感、安全感不断提升。

    本案作为徐汇法院深入排查扫黑除恶线索的一个典型案例,被告人的定罪量刑对打击黑恶势力涉足的“套路贷”具有重要意义。

    在此,法官提醒,“套路贷”社会危害性大,老百姓应该擦亮眼睛,避免入“坑”。具体要增强自我防范意识,莫轻信“无需抵押、无需资质”“急用钱、找我们”等贷款广告;若有贷款需求,请选择正规金融机构,警惕小额贷款机构,杜绝先收息再放贷;要树立证据意识,在签订借款合同时,不要随意签下高于实际借款金额的合同,并做好合同保存;遇到非法放贷的情况或发现自己被“套路”时,应及时报警。

 
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